Quicken luxusné recenzie a hodnotenie

Vyžaduje sa určité nastavenie

Aplikácia Quicken 2019 je pripravená na použitie, ale je treba urobiť niekoľko krokov, aby ste si zaistili funkčnosť tak, ako chcete. Na paneli s nástrojmi systému Windows otvorte ponuku Upraviť, vyberte položku Predvoľby a vyberte si z možností týkajúcich sa funkcií programu, ako sú navigácia, zobrazenie registra a stiahnuté transakcie. Samozrejme, budete musieť prepojiť svoje online účty, ak chcete, aby Quicken importoval zúčtované transakcie z vašich finančných inštitúcií. Softvér podporuje výdavky a úspory, majetok a aktíva, investície a dôchodky a dlhové účty. Zvyčajne stačí zadať užívateľské meno a heslo, ktoré používate na prihlásenie do týchto online účtov na nastavenie pripojenia. Mincovňa a ostatní konkurenti pracujú podobne.

Quicken vyzerá a funguje podobne ako predtým, hoci, ako už bolo uvedené, jeho výkon sa zlepšil. Domovská stránka je navrhnutá tak, aby vám poskytla podrobný prehľad o vašich financiách. Na ľavej zvislej table sa zobrazia všetky vaše účty: bankovníctvo, investovanie, majetok a dlh, plánovanie a dane. Kliknutím na ktorékoľvek z nich sa dostanete do podrobnejšieho zobrazenia. Váš čistý majetok sa objaví v dolnej časti tably, ako aj odkaz na vaše kreditné skóre. Ak chcete získať svoje kreditné skóre, musíte sa zaregistrovať pre bezplatnú službu Quicken. Bohužiaľ, Quickenovo bezplatné kreditné skóre sa aktualizuje iba štvrťročne, na rozdiel od týždenných aktualizácií Credit Karma.

Domovská stránka je vysoko prispôsobiteľná. Môžete si vybrať z mnohých typov tabuliek, grafov a iného grafického obsahu, ktorý sa tam má zobraziť. Môžete si napríklad vybrať kalendár, ktorý ukazuje, čo sa deje každý deň, napríklad očakávaný príjem a nadchádzajúce výdavky alebo omeškané transakcie. Existujú zoznamy pripomienok k vyúčtovaniu a príjmom, grafy znázorňujúce celkové výdavky podľa kategórie, tabuľky rozdelenia aktív a správy o dodržiavaní rozpočtu. Môžete tiež uložiť viac zobrazení obsahujúcich rôzne zoskupenia obsahu.

Komplexné pokrytie v Quicken

Quicken už mnoho rokov obsahuje niektoré nástroje, ktoré mnohí ľudia nikdy nepoužijú, ako napríklad nástroje dlhodobého plánovania a sofistikovanejšie funkcie na sledovanie investícií a majetku / dlhov. Ale sú tam a držia sa mimo cesty, keď ich nepotrebujete. Ak nie ste oboznámení s programom Quicken, mali by ste v určitom okamihu kliknúť na karty programu (napríklad Investície a Majetok a dlh), pretože nájdete niečo, čo by ste chceli preskúmať. Samotný objem dostupných nástrojov však môže byť ohromujúci. Nikto iný sa nepribližuje k poskytovaniu takého množstva nástrojov na usmerňovanie a sledovanie v softvéri alebo webovej aplikácii.

Vezmite napríklad rozhranie plánovania. Rozpočty sú pravdepodobne najpoužívanejším nástrojom v tejto časti. Quicken Deluxe vám umožňuje vytvárať viac rozpočtov na základe kategórií, ktoré vyberiete. Môžete si prezrieť svoj pokrok v ľahko zrozumiteľnom grafickom formáte. Ďalšie funkcie v tejto časti vám pomôžu znížiť dlhy, vypracovať plán životnosti, sledovať a projektovať dane z príjmu a stanovovať ciele úspor. Tieto interaktívne nástroje kombinujú vyplnené polia, sofistikované kalkulačky a správy. Vaše odpovede potom vrátia späť ako grafy a tabuľky.

Ak máte investičné portfólio, môžete sledovať ceny počas trhového dňa; pozri podrobné pohľady na jednotlivé cenné papiere; monitorovať a meniť alokáciu svojich aktív; a odhadnúť kapitálové zisky. Majitelia nehnuteľností (vozidlo, domov alebo iné aktíva) môžu pomocou sprievodcu vytvoriť účty pre aktíva a sledovať ich pokrok smerom k vlastníctvu.

Ak máte dostatok finančných zdrojov na to, aby ste využili všetky osobné finančné nástroje Quicken, budete tráviť veľa času udržiavaním aktuálneho softvéru. Takéto dodržiavanie môže mať za následok zmysluplnú spätnú väzbu a usmernenie od spoločnosti Quicken, vyžaduje si však neustále odhodlanie. Nie je to niečo, čo by ste mohli robiť s napodobením. Finančný profesionál vám môže spustiť podobné čísla a môže ísť o krok ďalej pomocou sofistikovanejších nástrojov, ktoré ponúkajú odborné a personalizované poradenstvo, ktoré Quicken nedokáže. Závisí to od toho, ako usilovne chcete byť a od úrovne dôvery.

Výdavky a príjmy

Od svojich prvých dní sa Quicken zameriava na osobný príjem a výdavky. Ak používate softvér iba na sledovanie svojich peňazí (vrátane investícií) a nepristupujete k jeho dlhodobým nástrojom na plánovanie a sledovanie, stojí za to pár dolárov mesačne, ktoré platíte v predplatnom za program Quicken Deluxe na rozdiel od programu Starter.

Kliknite na kartu Výdavky a dostanete sa k veľkému farebnému grafu, ktorý zobrazuje vaše výdavky podľa kategórie za posledných 30 dní. Tento rozsah dátumov môžete upraviť tak, aby zahŕňal alternatívne obdobia a zobrazoval grafiku podľa jednotlivých alebo všetkých účtov. Nižšie je uvedený register obsahujúci transakcie, ktoré boli importované z vašich finančných inštitúcií alebo zadané manuálne.

Tento register môžete prepnúť tak, aby odzrkadľoval buď príjmy alebo výdavky a prístupové nástroje, ktoré vám umožnia skutočne mikromanažovať vaše transakcie. Transakčné možnosti zahŕňajú ich rozdelenie; pridávanie poznámok, vlajok a príloh; zmena kategórií; a priradenie daňových riadkov. Presná kategorizácia vašich transakcií je veľmi dôležitá. To robí vaše správy užitočnejšie a vaše dane správne, ak použijete údaje Quicken na pomoc pri príprave daní z príjmu.

Karta Účty a príjmy sa zaoberá predovšetkým prichádzajúcimi účtami. Môžete zadať každú ručne alebo sa pripojiť k online fakturačným serverom, na ktorých máte účty na stiahnutie príslušných detailov, a zobraziť zoznam podľa názvu fakturátora, dátumu splatnosti alebo ako grafický kalendár. Po pridaní faktúry ho môžete upraviť (raz alebo pre všetky budúce udalosti), označiť ako zaplatené a vložiť ako transakciu do príslušného registra.

Príjem sa tiež venuje tejto časti programu Quicken, ktorá je na prvý pohľad zmätená. Očakával by som, že sa to spojí s výdavkami. Logika sa však vyjasní po tom, ako uvidíte, že nielenže môžete sledovať svoj príjem vo viacerých zobrazeniach, ale môžete si tiež zobraziť graf, ktorý premieta zostatky na vašom účte na základe nadchádzajúcich účtov a príjmov. Čo však nemôžete urobiť, je to, že v Quicken Deluxe platíte účty elektronicky. Na to by ste potrebovali jedno z dvoch drahších predplatných. Môžete samozrejme tlačiť šeky.

Vynikajúca podpora

Quicken má krivku učenia. Chvíľu trvá, kým sa dozvieme, čo vie a ako sa každá oblasť softvéru integruje s ostatnými. Nemusíte však skúmať všetko. Quicken má obrovskú škálu schopností, ktoré boli pridané v priebehu rokov; môžete ich použiť alebo ignorovať.

Ak sa rozhodnete riešiť sofistikovanejšie funkcie, máte k dispozícii dostatok podpory. Existujú písomné príručky a videá, aktívna online komunita a často kladené otázky. Môžete tiež chatovať s agentom podpory 24/7 alebo zavolať jeden pondelok až piatok od 17:00 do 17:00 tichomorského času.

Prístup na diaľku pomocou aplikácie Quicken

Rovnako robustný, ako je Quicken, neočakávali by ste, že budete mať prístup k levu k jeho funkciám na diaľku. A nemôžete. K dispozícii sú aplikácie pre iOS a Android. Tieto aplikácie zahŕňajú nástroje a údaje, ktoré pravdepodobne budete potrebovať, keď budete mimo počítač. Môžete si prezerať a pridávať registre účtov a transakcie a zobraziť grafy znázorňujúce vaše kategórie výdavkov a celkové výdavky a príjmy. Vaše investičné portfólio je dokonca k dispozícii, aj keď nie so všetkými zložitými nástrojmi pre stolné počítače.

Ako už bolo spomenuté, nový spoločník na platforme Quicken (app.quicken.com) založený na prehliadači odstráni zo softvéru určitý faktor zastrašovania pre jednotlivcov, ktorí nie sú užívateľmi energie (hoci by to pravdepodobne títo ľudia považovali za užitočné), Prístrojová doska stránky je úžasná a možno je potrebné sa pozrieť na rýchly prehľad. Zobrazuje tabuľky a grafy, ktoré vám napríklad ukážu, ako sa vám darí s výdavkami a príjmami a aké sú vaše posledné transakcie.

Medzi touto domovskou stránkou a jej odkazmi si môžete zobraziť zostatky na svojom účte a príslušné registre; pracovať a pridávať transakcie; uvidíte, ako dosahujete svoje rozpočtové ciele; a sledujte ceny svojho investičného portfólia v reálnom čase. Aj keď nezahŕňa všetky funkcie v počítačovej verzii programu Quicken, webová verzia vám poskytuje čísla, ktoré by ste pri registrácii chceli vidieť najviac.

Quicken Excels

Ak uvažujete o žiadosti o osobné financie prvýkrát, odporúčame vám začať s mincovňou, našou voľbou päťhviezdičkových editorov pre bezplatné služby osobného financovania, pretože si nevyžaduje finančný záväzok.

To znamená, že mincovňa je webová záležitosť a mnoho ľudí uprednostňuje špeciálnu počítačovú aplikáciu. Tam svieti edícia Quicken Deluxe z roku 2019. Budete platiť ročný poplatok, ale program Quicken Deluxe obsahuje vynikajúce správy, sledovanie transakcií a dobrú podporu. Prejdite do nového voliteľného webového rozhrania a Quicken je voľba editorov PCMag.

Keď pracujete na tom, aby vaše osobné financie boli v poriadku, mali by ste sa tiež uistiť, že viete, ktorú službu na prípravu osobných daní budete používať v nadchádzajúcej daňovej sezóne. Naše sústredenie vám môže pomôcť rozhodnúť sa.