Kontrola a hodnotenie počítania

Pravdepodobne dvoma najznámejšími a najvyspelejšími aplikáciami osobného financovania sú Quicken a Mint; Napriek svojim silným stránkam má každá svoje nevýhody. Quicken je drahý a je zameraný na plochu, zatiaľ čo Mint vás občas preruší reklamami na kreditné karty. Počet nemá žiadnu z týchto slabostí. Tento webový a predplatený nástroj umožňuje importovať dátové súbory z oboch ocenených služieb Editors 'Choice. CountAbout podporuje správu účtov, rozpočty, svoju vlastnú značku správ a widgetov a opakujúce sa transakcie. V službe však stále chýbajú tri funkcie Mint a Quicken, ktoré bránia dosiahnutiu vyššieho skóre: dashboard, prehľad vašich finančných informácií a schopnosť sledovať investície.

Ceny spoločnosti CountAbout sú trochu zvláštne. Za 9, 99 dolárov ročne získate prístup ku všetkému okrem možnosti priameho pripojenia k finančným inštitúciám online. Transakcie musíte zadávať ručne, aj keď môžete importovať súbory z bánk, ak dokážu vytvárať súbory QIF. Pridanie priamych spojení zvyšuje náklady na 39, 99 dolárov ročne. Bez ohľadu na to, ktorú úroveň vyberiete, musíte platiť ďalších 10 dolárov ročne, ak chcete k transakciám pridať prílohy, čo je pre služby v tomto priestore nezvyčajné. Nástroje na fakturáciu stoja 60 dolárov ročne pre každú cenovú úroveň. CountAbout tiež ponúka 15-dňovú bezplatnú skúšobnú verziu verzie Premium a pri registrácii nemusíte zadávať informácie o svojej kreditnej karte.

Aj keď používatelia ocenia, že existuje bezplatná skúšobná verzia, je potrebné zdôrazniť, že existuje veľa podobných nástrojov, ktoré vám nikdy nič neúčtujú. Okrem už spomínanej mincovne sú Credit Karma a NerdWallet bezplatné možnosti pre tých, ktorí by radšej nechceli utrácať peniaze za svoje osobné finančné nástroje.

Pripája sa a importuje sa

CountAbout nemá skutočný nastavovací nástroj a zvlášť ho nepotrebuje. Po zaregistrovaní kliknite na odkaz Môj účet a určte predvoľby (zobrazenie registra, zobrazenie kategórie atď.). Ďalšie nastavenia na tejto stránke vám umožňujú exportovať údaje vo formáte CSV a povoliť viacfaktorové overenie (MFA) pre zvýšenie bezpečnosti.

Ak ste vybrali základnú úroveň, musíte manuálne pridať kontrolné, sporiace, kreditné karty alebo iné finančné účty. Premium používatelia môžu vytvárať pripojenia k online účtom zadaním užívateľských mien a hesiel potrebných na prístup k nim. CountAbout potom importuje transakcie a ukladá ich do tabuliek, ktoré sa podobajú registrom šekových knižiek. Ak kliknete na ikony Quicken Import alebo Mint Import, dostanete e-mail s vysvetlením postupu, ktorý zahŕňa export zo zdroja predtým, ako budete môcť súbor importovať.

Moja testovacia mincovňa fungovala dobre, rovnako ako priame pripojenie k kreditnej karte, ktorú som nastavil.

Sledovanie transakcií

Väčšina riešení pre osobné financie má dashboardy, domovské stránky, ktoré zobrazujú prehľad vašich financií, vrátane zostatkov na účtoch, grafov výnosov a výdavkov a čakajúcich akcií. V počte chýbajú tieto dôležité funkcie. Namiesto toho sa webová stránka otvorí na stránke Transakcie na schválenie, na prvej karte na horizontálnom paneli s nástrojmi v hornej časti (ďalšie zahŕňajú rozpočty, prehľady, opakujúce sa účty a faktúry). V ľavom hornom rohu je zoznam vašich účtov a ich zostatkov a pod nimi sú zoznam kategórií a zoznam značiek.

Transakcie na tejto stránke zahŕňajú všetky transakcie, ktoré sa uskutočnili od vášho posledného prihlásenia, a ďalšie, ktoré ste ešte neschválili. Každý zaberá dva riadky v registri. Prvý zobrazuje pôvodný účet, dátum, popis (často príjemcu platby), kategóriu a sumu. CountAbout robí dobrú prácu pri hádaní, ktoré kategórie by mali byť priradené. Ak je toto pole prázdne alebo nesprávne, môžete naň kliknúť a vybrať správne pole. Stránka prichádza s mimoriadne podrobným zoznamom kategórií a podkategórií, ktoré si často vyžadujú nejaké vážne posúvanie, aj keď môžete zadaním hľadaného výrazu zrýchliť. Môžete tiež rozdeliť transakcie.

Druhý riadok obsahuje polia pre číslo šeku, príjemcu platby a všetky značky, ktoré chcete priradiť (na webe nie sú žiadne navrhované značky; vytvoríte si vlastné). Posledné pole v tomto riadku zobrazuje päť ikon. Môžete vykonať opakujúcu sa transakciu alebo sa rozhodnúť pre jej vymazanie, nahlásenie, priradenie súboru alebo jej schválenie. Po schválení sa presunie do registra tohto účtu.

Existujú dva spôsoby, ako vytvoriť opakujúce sa transakcie. Existujúcu transakciu môžete použiť ako základ alebo kliknúť na kartu Opakovanie a začať od nuly. V oboch prípadoch tu CountAbout ponúka pôsobivé množstvo možností - v niektorých prípadoch lepšie ako to, čo umožňuje účtovníctvo pre malé podniky. Okrem štandardných polí transakcií môžete zvoliť, aby sa tieto opakujúce sa transakcie zobrazovali v registri účtov alebo v transakciách na schválenie. Možnosti intervalu sú štedrejšie ako obvykle a pridávajú nezvyčajné frekvencie, napríklad každé dva týždne a každé dva mesiace. Môžete požiadať o pripomenutie e-mailom a určiť dátum ukončenia.

Tri grafické pruhy v pravom hornom rohu odkazujú na ďalšie akcie tu. Transakciu môžete pridať ručne alebo ich všetky schváliť. Ak hľadáte konkrétne transakcie, môžete použiť aj vyhľadávacie pole.

Rozpočty a widgety

Funkcia rozpočtu CountAbout je veľmi jednoduchá. Je to v podstate veľká tabuľka so zoznamom kategórií stránok smerujúcim dole po ľavej strane a 14 rámčekmi zobrazenými v dvoch riadkoch vpravo, jedenkrát ročne, 12 mesačne a poznámkovým poľom. Ak ste už predtým vytvorili rozpočet, môžete kliknúť na Použiť históriu a uviesť tieto čísla. Zadajte ročnú hodnotu a počet sa rozloží rovnomerne na 12 mesiacov. Alebo zadajte čísla pre jednotlivé mesiace a v poli Ročný sa objaví priebežný záznam. Veľké pole vpravo uchováva celkový súčet vašich mesačných celkových súčtov rozpočtu, ako aj peniaze, ktoré ste dostali a utratili.

K dispozícii sú dva typy správ. Jeden sa nazýva Widget a môžete k nemu získať prístup pomocou tlačidla v dolnej časti obrazovky Transakcie. Widgety poskytujú rýchly prehľad v troch oblastiach: Zostatok na účte, kategória Príjmy / výdavky a Značky. Vyberiete si jeden a vyberiete relevantný obsah, ktorý chcete zahrnúť, kliknutím na predložené možnosti, napríklad zoznam kategórií. Pre prvé dva sú k dispozícii textové a grafové zobrazenia, ale značky sú k dispozícii iba ako text. Toto je vec, ktorú by som očakával na prístrojovej doske.

Štandardné správy sú zložitejšie. Existuje päť šablón. Jeden jednoducho zobrazuje zostatky pre účty, ktoré vyberiete. Pred spustením prehľadu kategórií si môžete vybrať z niekoľkých možností, napríklad dátum začatia a ukončenia, porovnanie rozpočtu a podrobnosti verzus zhrnutie.

Prehľad značiek je presne to, čo by ste očakávali: Vyberte značky, ktorých transakcie chcete zahrnúť, a pozrite si ich podrobne alebo súhrnne. Prehľad môžete vytvoriť aj výberom popisov. A Zložená správa si vyžaduje to najtvrdšie. Umožňuje porovnanie s rozpočtom a umožňuje vám vybrať konkrétne účty, kategórie a značky. Webové stránky pre osobné financie nie sú známe objemnými správami a CountAbout postačuje na funkcie, na ktoré sa vzťahujú.

Chýbajúce mobilné nástroje

Aplikácia CountAbout iOS a Android ponúkajú skrátenú skúsenosť. Môžete kategorizovať a schvaľovať transakcie a pridať k nim príznaky a značky, nemôžete ich však opakovať alebo rozdeliť. K dispozícii sú registre účtov, ako aj widgety, ktoré ste vytvorili, a vyhľadávací nástroj. Užívateľská skúsenosť s obidvomi je vynikajúca, ale vítame viac obsahu.

Nepočítajte to

CountAbout je umiestnený ako alternatíva k mincovni a Quicken, voľbe editorov pre bezplatné a platené aplikácie osobného financovania. Podarí sa mu to v tom, že vás nepodlieha reklamám na finančné produkty, ani nie je nabitý množstvom funkcií, ktoré nemusíte používať. Vyniká aj pri riadení transakcií a zostavovaní rozpočtu. Na rozdiel od mincovne však CountAbout nie je zadarmo. Jeho cena je viac v súlade s oveľa silnejšou verziou Quicken Deluxe. Okrem toho má datované rozhranie (nemá ani dashboard, o ktorom by bolo možné hovoriť) a obmedzené mobilné aplikácie.

CountAbout je slušná služba osobného financovania, ktorú by ste si mali skontrolovať, ak si chcete zorganizovať svoje peniaze, ale ak si chcete pozrieť našu obľúbenú od tohto roku, vyskúšajte mincovňu. Aj keď uvažujete o tom, ako svoje osobné financie usporiadať, mali by ste sa tiež uistiť, že viete, ktorú službu na prípravu osobných daní budete používať v nadchádzajúcej daňovej sezóne.